Время чтения: 9 минут(ы)

Для многих россиян оформление ипотеки является единственным вариантом приобрести собственную жилую недвижимость. Поэтому данная банковская услуга является одной из самых востребованных у населения. Чтобы снизить расходы, связанные с ипотекой, рекомендуется тщательно выбирать кредитора. Совкомбанк предлагает клиентам несколько программ жилищного кредитования на самых выгодных условиях. Рассмотрим условия на которых предоставляется ипотека в Совкомбанке.

Заявка на кредит в Совкомбанке
Лицензия ЦБ РФ №963
  • Спец. предложение:
  • Сумма кредита от 40 т.р до 1 млн. рублей под ставку от 0% годовых
  • Кредит будет выдан, если ваш возраст до 85 лет
  • На срок до 5 лет
  • Для получения потребуется только 2 документа
  • 0% по Халве + 0% по кредиту
  • Рассмотрение - в день обращения
Оформить кредит
На официальном сайте

Содержание

Особенности жилищного кредитования в Совкомбанке

Совкомбанк разработал для клиентов несколько кредитных программ на приобретение жилой недвижимости, в т.ч. под залог уже имеющегося жилья. Каждое из этих предложений имеет свои условия, о которых рекомендуется поинтересоваться у сотрудника финансового учреждения, прежде чем оформлять ипотеку.

Важным отличием жилищного кредитования в Совкомбанке является возможность получить ипотеку не только физическим, но и юридическим лицам. Услуга доступна представителям бизнеса любого уровня, в т.ч. индивидуальным предпринимателям.

Внимание! В перечне партнеров Совкомбанка можно увидеть несколько крупных строительных компаний. Они предлагают клиентам финансового учреждения приобрести жилье в рамках ипотечной программы на самых выгодных условиях.

Совкомбанк предоставляет кредиты на приобретение квартир в новостройках и на вторичном рынке, а также займы на улучшение уже имеющейся недвижимости.

Преимущества и недостатки

Ипотечное кредитование в Совкомбанке обладает множеством преимуществ:

  • Возможность оформления кредита пожилым гражданам.
  • Большой лимит кредитования.
  • Зачисление ежемесячных платежей на специальную карту, что упрощает процедуру уплаты обязательств, т.к. клиенту нет необходимости посещать отделение банка. Перевод средств можно совершить в любое время суток.
  • Возможность произвести перерасчет процентов в сторону уменьшения при условии подключения опции «Гарантия отличной ставки».
  • Индивидуальный подход к каждому клиенту.
  • Предоставление ипотеки юридическим лицам.
  • Высокий уровень обслуживания и высококвалифицированная служба техподдержки.
  • Возможность оформить заявку на получение кредита онлайн.
  • Наличие вариантов получения займа по двум документам и с применением плавающей ставки.
При наличии большого перечня преимуществ ипотека от Совкомбанка по мнению клиентов имеет и несколько недостатков:

  • Наличие ограничений по региону проживания заемщика. Обычно право на участие в программе кредитования имеют жители столицы и Московской области.
  • Применение повышенной процентной ставки при оформлении кредита на короткий срок.
  • Несоответствие рекламы и действительности. Банк обещает клиентам оформление займа по двум документам, но в реальности может запросить дополнительные справки.

Условия и требования к заемщику

Для получения жилищного кредита в Совкомбанке заемщик должен соответствовать следующим требованиям:

  1. Являться гражданином Российской Федерации.
  2. Иметь постоянное место жительства или регистрацию в населенном пункте расположения отделения банка. Максимально допустимая удаленность — 70 км. Например, заявитель, который проживает в столице и имеет прописку в Московской области, может претендовать на получение ипотеки.
  3. Соответствовать установленным возрастным ограничениям: от 20 до 85 лет.
  4. Иметь трудовой стаж не менее 1 года, в т.ч. на последнем месте работы — 4 месяца и более.
Внимание! Максимальный возрастной рубеж для потенциального заемщика установлен на уровне 85 лет. Но этот показатель должен соответствовать дате окончания срока действия ипотеки. Заемщику на день последней выплаты задолженности по кредиту должно быть не более 85 лет.

Требования к объекту недвижимости

Заявка на жилищный кредит может быть одобрена Совкомбанком только в том случае, если недвижимость соответствует следующим требованиям:

  1. Официально подтвержденный показатель износа помещения не должен превышать 50%.
  2. Перекрытия и стены объекта недвижимости не должны быть деревянными.
  3. Стены помещения должны быть без видимых дефектов и следов деформации.
  4. При наличии перепланировки требуется предоставление разрешающих документов от официальных органов.
  5. Размещение газового оборудования исключительно на кухне. При его переносе требуются документы, подтверждающие законность данных действий.
  6. Отсутствие каких-либо обременений, наложенных на недвижимость.
Внимание! В оформлении ипотеки будет отказано, если приобретаемое жилье находится в аварийном состоянии, включено в планы на снос или реконструкцию.

Требуемый пакет документов для оформления ипотеки в Совкомбанке

Для оформления ипотеки в Совкомбанке требуется предоставить следующий пакет документов:

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • второй документ, удостоверяющий личность потенциального заемщика, например, военный билет, пенсионное удостоверение, ИНН, СНИЛС, водительское удостоверение и др.;
  • справка о доходах, составленная по форме банка, или 2-НДФЛ;
  • копия трудовой книжки или трудового договора (каждая страница должна быть заверена печатью и подписью работодателя).

В некоторых случаях для оформления ипотеки требуются дополнительные справки:

  • 3-НДФД;
  • 4-НДФЛ;
  • патент на ведение предпринимательской деятельности;
  • налоговая декларация за последний отчетный период;
  • договора с контрагентами.

Жилищное кредитование в Совкомбанке предусматривает также предоставление документов собственника недвижимости (продавца):

  • паспорт;
  • водительское удостоверение или справки от нарколога и психолога, выданные не ранее, чем за 3 месяца до дня обращения в банк;
  • нотариально заверенное разрешение супруга или супруги на заключение сделки (при отсутствии таковых требуется предоставить официальный документ, подтверждающий, что собственник недвижимости не состоит в браке);
  • оригинал брачного контакта (при наличии) с подтверждением его законности и отсутствия внесенных изменений.

Кроме перечисленных документов требуется также предоставить справки об объекте недвижимости:

  • выписка из ЕГРН;
  • документы, обосновывающие право владения продавца на объект сделки, например, договор купли-продажи, свидетельство о вступлении в права наследования, договор дарения и т.п.;
  • справка с перечнем лиц, зарегистрированных на данной жилой площади;
  • справка об отсутствии задолженности по коммунальным платежам.
Внимание! В случае необходимости банк имеет право запрашивать любые дополнительные документы по своему усмотрению.

Ипотека в Совкомбанке: ставки и условия

Условия предоставления ипотеки в Совкомбанке могут зависеть от нескольких факторов:

  • размера первоначального взноса;
  • кредитной истории клиента;
  • статуса заемщика, например, пенсионера, индивидуального предпринимателя и т.д.

Сравнительная таблица доступных тарифов по ипотеке

Совкомбанк предлагает клиентам несколько тарифов для жилищного кредитования на следующих условиях:

Ипотечная программа / УсловияНовостройкаВторичный рынокИпотека без первоначального взноса
Лимит (руб.)от 300 тыс. до 30 млн.от 300 тыс. до 30 млн.от 300 тыс. до 30 млн.
Базовая процентная ставкаот 9,89%от 10,4%от 11,4%
Период кредитования (лет)2-302-302-20
Размер первоначального взносаот 20%от 20%отсутствует

Выбор тарифа зависит главным образом от типа приобретаемого жилья. В зависимости от того, расположено ли оно в новостройке или покупается на вторичном рынке, клиенту будет предложена соответствующая программа.

Кроме того, для отдельных категорий заемщиков банк предусмотрел специальные программы, например, «Ипотека с господдержкой», «Дальневосточная ипотека» и др.

В основном все тарифы предусматривают уплату первоначального взноса. Но не у каждого клиента имеются на это средства. В таком случае рекомендуется воспользоваться тарифом «Ипотека без первоначального взноса», предоставив в залог банку другой объект недвижимости, не являющийся предметом кредитования.

Внимание! Ипотека без первоначального взноса по данным статистики Совкомбанка приобрела особую популярность у семей, желающих купить квартиру для своих взрослых детей.

Первичный и вторичный рынок

Совкомбанк предлагает кредиты на приобретение следующих видов жилья на первичном и вторичном рынках:

  • готовые квартиры;
  • квартиры, находящиеся на любом этапе строительства и готовящиеся к сдаче;
  • жилое помещение в малоэтажном доме, имеющее общую стену с соседней жилой площадью и отдельный вход;
  • апартаменты (для жителей столицы и Московской области).

Ипотека с господдержкой для семей с детьми

Данная программа разработана Совкомбанком при поддержке государства и предусматривает кредитование населения на следующих условиях:

Процентная ставка4,9%
Срок (лет)3-30
Сумма (руб.)от 300 тыс. до 12 млн. при приобретении квартиры в Москве, Санкт-Петербурге и прилегающих к ним областях;
от 300 тыс. до 6 млн. — для других регионов
Первоначальный взносот 20%
Особенности и условиявозможность использования сертификата материнского капитала с учетом внесения собственных средств в размере не менее 10%;
доступно приобретение недвижимости, находящейся в залоге у Совкомбанка или другого кредитора
Дополнительные документысвидетельства о рождении детей

Дальневосточная ипотека

Программа позволяет оформить кредит на покупку жилья в Дальневосточном округе по сниженной процентной ставке на следующих условиях:

Процентная ставка1,9%
Срок (лет)3-20
Сумма (руб.)от 300 тыс. до 6 млн.
Первоначальный взносот 20%
Особенности и условиявозможность использования сертификата материнского капитала с учетом внесения собственных средств в размере не менее 10%;
доступно приобретение недвижимости, находящейся в залоге у Совкомбанка или другого кредитора
Дополнительные документыпо усмотрению кредитора

Ипотека на приобретение недвижимости на первичном рынке

Ипотека на приобретение недвижимости на первичном рынке предусмотрена для покупки как жилых, так и коммерческих помещений. При этом справка о доходах заемщика не требуется.

Новостройка с господдержкой 2021 (субсидия от государства)

Внимание! Чтобы воспользоваться данной программой и получить заем по выгодной ставке на весь период кредитования, нужно оформить ипотеку до указанной в условиях на сайте даты.

Кредитование в рамках данного предложения предоставляется на следующих условиях:

Процентная ставка6,49%
Срок (лет)3-30
Сумма (руб.)от 300 тыс. до 8 млн. при покупке квартиры в Москве Санкт-Петербурге и прилегающих к ним областях;
от 300 тыс. до 3 млн. — в других регионах
Первоначальный взносот 20%
Особенности и условиявозможность использования сертификата материнского капитала с учетом внесения собственных средств в размере не менее 10%;
применение специальной процентной ставки при покупке квартиры у партнера банка, входящего в ограниченный список застройщиков
Дополнительные документыпо усмотрению кредитора

Новостройка

Программа разработана для кредитования физических и юридических лиц при приобретении ими квартиры, апартаментов или коммерческой недвижимости на таких условиях:

Процентная ставка8,65%-12,49% (в зависимости от суммы первоначального взноса)
Срок (лет)3-30
Сумма (руб.)от 300 тыс. до 30 млн.
Первоначальный взносот 20% — при покупке жилой недвижимости;
от 30% — при покупке коммерческой недвижимости
Особенности и условиявозможность использования сертификата материнского капитала с учетом внесения собственных средств в размере не менее 10%;
применение специальной процентной ставки при покупке квартиры у партнера банка, входящего в ограниченный список застройщиков;
повышение процентной ставки на 1 пункт для индивидуальных предпринимателей и собственников бизнеса;
снижение уровня процентной ставки на 0,5 пункта для клиентов-участников зарплатного проекта
Дополнительные документыпо усмотрению кредитора

Ипотека на покупку жилья на вторичном рынке

При кредитовании жилья на вторичном рынке Совкомбанк производит оценку стоимости и технических характеристик недвижимости. По результатам проверки выносится заключение об уровне ликвидности имущества, на основании которого определяется тариф для конкретного заемщика.

Недвижимость на вторичном рынке

Программа предназначена для предоставления кредитов на покупку квартиры, апартаментов, дома с земельным участком или коммерческой недвижимости на следующих условиях:

Процентная ставка9,89%-12,89% (в зависимости от размера первоначального взноса)
Срок (лет)3-30
Сумма (руб.)от 300 тыс. до 30 млн.
Первоначальный взносквартира или апартаметы — от 20%;
коммерческая недвижимость — от 30%;
дом с земельным участком — от 40%
Особенности и условиявозможность использования сертификата материнского капитала с учетом внесения собственных средств в размере не менее 10%;
увеличение размера процентной ставки на 1 пункт для индивидуальных предпринимателей и собственников бизнеса;
снижение уровня процентной ставки на 0,5 пункта для клиентов-участников зарплатного проекта;
доступно приобретение недвижимости, находящейся в залоге у Совкомбанка или другого кредитора
Дополнительные документыпо усмотрению кредитора

Ипотека на покупку коммерческой недвижимости

Совкомбанк предоставляет юридическим лицам кредиты на покупку коммерческой недвижимости, расположенной на первом этаже многоквартирных домов, на следующих условиях:

Процентная ставкаот 12,49%
Срок (лет)3-30
Сумма (руб.)от 300 тыс. до 30 млн.
Первоначальный взносот 30%
Особенности и условиядоступно приобретение недвижимости, находящейся в залоге у Совкомбанка или другого кредитора
Дополнительные документыпатент на ведение предпринимательской деятельности;
налоговая отчетность за последний период;
договоры с контрагентами

Бланки документов для загрузки

Сделка купли-продажи недвижимости в новостройке на условиях ипотеки в Совкомбанке проходит электронную регистрацию. Документы нужно загрузить в систему в цифровом виде.

Справка о доходах по форме банка

Скачать образец документа: Справка по форме банка — Совкомбанк

Пример заполнения справки о доходах по форме банка в Совкомбанке:

Анкета Заемщика

Шаблон кредитного договора ДДУ, ДКП

Скачать образец документа: Шаблон кредитного договора ДДУ, ДКП

Шаблон кредитного договора ПДКП, ЖСК

Скачать образец документа: Шаблон кредитного договора ПДКП, ЖСК

Документы на приобретаемую недвижимость

Для оформления ипотеки на покупку жилья в новостройке необходимо предоставить документы на приобретаемую недвижимость:

  • договор на участие в долевом строительстве, преддоговор и т.д.;
  • документы об уплате взносов, акт взаиморасчетов и др.;
  • результаты оценочной экспертизы объекта недвижимости;
  • выписка из ЕГРН;
  • технический паспорт, план здания и технические характеристики помещения.

Как оформить онлайн-заявку на ипотеку в Совкомбанке?

Заявку на получение жилищного кредита можно подать в любом отделении Совкомбанка или на его официальном сайте.

  1. Чтобы заполнить анкету онлайн, нужно перейти по ссылке: https://sovcombank.ru/credits/ipoteka
  2. В открывшемся окне следует выбрать программу кредитования, нажав кнопку «Подать заявку», расположенную рядом с соответствующим предложением.

  3. Затем необходимо заполнить электронную форму заявки, указав следующие данные:

    • ФИО заявителя;
    • дата рождения;
    • регион проживания;
    • контактные данные: адрес электронной почты и номер телефона.
  4. После ввода данных следует отправить заявку нажатием кнопки «Подать заявку».
  5. Если все сделано верно, на экране появится уведомление об успешном завершении процесса.
  6. В течение дня менеджер банка свяжется с заявителем, чтобы сообщить о результатах рассмотрения документов и согласовать дальнейшие действия.

Можно ли как-то снизить годовой процент по ипотеке в Совкомбанке?

На сегодняшний день снижение процентной ставки по ипотеке в Совкомбанке возможно при условии включения страховки в договор кредитования. Льгота зависит от объекта страхования:

  • физического лица — 0,7%;
  • титула — 0,15%;
  • имущества (движимого или недвижимого) — 0,12%.
Внимание! Если страховой полис не будет продлен после истечения его срока действия, процентная ставка повысится в автоматическом режиме.

Как оплатить задолженность по ипотеке: способы погашения

Совкомбанк предлагает клиентам несколько способов погашения задолженности по ипотеке:

  • через кассу в отделении финансового учреждения;
  • через банкомат кредитора или его партнера;
  • в отделении Почты России;
  • банковским переводом с карты;
  • с помощью интернет-банкинга.

Можно ли погасить ипотеку досрочно и на каких условиях?

Каждый клиент Совкомбанка имеет право погасить ипотеку досрочно, что оговорено в кредитном договоре. Для этого нужно посетить отделение финансового учреждения и подать соответствующее заявление.
Существует 2 вида досрочного погашения ипотеки:

  • полное;
  • частичное.

По результатам досрочной уплаты обязательств производится перерасчет задолженности и вносятся соответствующие изменения в график ежемесячных платежей.

Совкомбанк: рефинансирование ипотеки других банков

Услуга рефинансирования в ее традиционном понимании в Совкомбанке отсутствует. Но банк предлагает альтернативные варианты погашения ипотеки, оформленной в другом финансовом учреждении, на выгодных условиях.

Условия

Совкомбанк предлагает клиентам оформить новый кредит на выгодных условиях и направить заемные средства на погашение задолженности по уже имеющейся ссуде в другом финансовом учреждении. Процентная ставка в этом случае будет снижена, а период кредитования — продлен.

Суть данной услуги заключается в том, чтобы выдать клиенту средства в достаточном объеме для самостоятельного погашения задолженности перед другим кредитором вместо переноса обязательств из одного банка в другой. При этом Совкомбанк обращает внимание на кредитную историю заемщика и проверяет его платежеспособность.

Способы оформления заявки на рефинансирование

Подать заявку на рефинансирование можно в отделении Совкомбанка или на его официальном сайте, выбрав кредит с самыми подходящими условиями.

Внимание! Если сумма задолженности по уже имеющейся ипотеке небольшая, рекомендуется оформить нецелевую ссуду.

Отзывы клиентов об ипотеке в Совкомбанке

Роман, г.Москва: «Я являюсь индивидуальным предпринимателем. Недавно решил приобрести квартиру в ипотеку. Выбрал для этого Совкомбанк. Собрал все необходимые документы, но оказалось, что справка о доходах, выписанная мной самим, не подходит для оформления кредита. Сотрудник банка предложил мне помощь и самостоятельно подал запрос в налоговую инспекцию. Через неделю ипотека была оформлена. Спасибо Совкомбанку!»
Ирина, Санкт-Петербург: «Когда мы с мужем решили приобрести квартиру, встал вопрос о выборе подходящего банка. Знакомые посоветовали нам Совкомбанк. Заявку мы подали онлайн на сайте финансового учреждения. В тот же день со мной связался менеджер банка и пригласил меня в офис. Для оформления ипотеки потребовалось собрать много документов. Банк очень помог в этом. Специалист был всегда на связи со мной и консультировал по всем вопросам. Проблемы были решены оперативно.»
Иван, Сергиев Посад: «Обратился в Совкомбанк по вопросу ипотеки, т.к. меня заинтересовало предложение для семей с детьми. Рассмотрение моих документов заняло всего 2 дня. Оформили кредит быстро. Условия меня полностью устроили. Рекомендую эту программу молодым семьям, желающим жить в собственной квартире.»

Заявка на кредит в Совкомбанке
Лицензия ЦБ РФ №963
  • Спец. предложение:
  • Сумма кредита от 40 т.р до 1 млн. рублей под ставку от 0% годовых
  • Кредит будет выдан, если ваш возраст до 85 лет
  • На срок до 5 лет
  • Для получения потребуется только 2 документа
  • 0% по Халве + 0% по кредиту
  • Рассмотрение - в день обращения
Оформить кредит
На официальном сайте

Cтоит ли оформлять ипотечный кредит в Совкомбанке?

View Results

Загрузка ... Загрузка ...

Ипотека в Совкомбанке отличается разнообразием программ и выгодными тарифами. Оформить ее можно на стандартных или льготных условиях. Во втором случае следует выбирать программы с государственной поддержкой, ориентированные на граждан отдельных социальных категорий, например семьи с детьми. Получить кредит без труда могут клиенты, которые имеют официальное место работы и стабильный доход.

Поделитесь в комментариях своим мнением: стоит ли оформлять ипотеку в Совкомбанке? Является ли это выгодным предложением или есть варианты получше? Ниже вы можете увидеть реальные отзывы от посетителей нашего сайта.

Кредитный калькулятор — как рассчитать платеж по ипотеке

Ипоетный калькулятор Совкомбанка

Стоимость жилья:
Первоначальный взнос
Срок кредита
Процентная ставка
Схема погашения
  • аннуитет
  • классический
Единоразовая комиссия
%
Ежемесячная комиссия
%
Ежегодная комиссия
%
Ежемесячный платеж
Ежемесячная комиссия
Переплата в денежном выражении
в том числе
Проценты по кредиту
Ежемесячные выплаты по процентам
Единоразовая комиссия
Ежемесячная комиссия
Ежегодные платежи
Переплата в процентах
%
Общая сумма к возврату
Вам помогла эта статья? Будем благодарны за оценку:
Вы уже голосовали

9 ОТЗЫВОВ

  1. Брала ипотеку с господдержкой для семьи с детьми по процентной ставке 5%На 7 лет. Полтора миллиона. Выплачиваем фактически досрочно .Чем понравился Совкомбанк.Это нормальные проценты по кредитованию .Не взятые с потолка. Была сначала задолженность по кредиту. Сделали перерасчет. Сейчас выплачиваем в срок.

  2. Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, у нас имеется действующая ипотека со ставкой 9,5%. Можно ли в вашем банке сделать рефинансирование ипотеки? Под какой процент будет? Будет ли процент ниже, если имеется карта рассрочки халва?

  3. Плюсы,которые налицо при предоставлении ипотеки Совкомбанком,а их немало(это и ипотека не только на приобретение нового жилья,но и на вторичном рынке и на улучшение жилищных условий и то,что ипотеку может взять пожилой человек),перебиваются одним большим минусом-выдается она в основном жителям Москвы и Московской области.

  4. Хочется задать вопрос Роману из г. Москва, который утверждает, что являясь индивидуальным предпринимателем и желая приобрести квартиру в ипотеку, сам себе выписал справку о доходах, необходимую для получения ипотечного кредита от Совкомбанка. Каким образом Вы, являясь индивидуальным предпринимателем (физическим лицом) собирались продемонстрировать Совкомбанку свою кредитоспособность? Вы не можете выписывать такие справки. Для получения требуемой информации необходимо обратиться в налоговую службу, где учтены все Ваши налоги от Вашей деятельности за определенный период времени. Справка с места работы предоставляется государственными служащими, лицами, которые работают по найму, т.е. получают зарплату. С этой категории лиц, налоги вычитает организация, где они работают.

    • Роман же написал ,что помощь по оформлению справки о доходах
      взял на себя Совкомбанк,направив запрос в налоговую.Кстати,и мне со сбором документов помог Совкомбанк,в котором оформлял ИП.Ипотеку оформили без задержек и волокиты с небольшим процентом по кредиту.

  5. Здравствуйте, о каких дополнительных запросах справок банком идет речь? Желательно об этом указывать сразу, чтобы клиенты не тратили время зря и попусту.

  6. Оформить ипотеку в Совкомбанке оказалось намного проще, чем я думала. От меня потребовался минимальный пакет документов и налоговая декларация за последний отчетный период. Менеджер мне толково объяснил все условия кредитования так что потом у меня не возникало никаких вопросов.

  7. Нашел квартиру по очень выгодной цене на вторичном рынке жилья.А денег не хватило .С женой оформили ипотеку на 5 лет.Совкомбанк после предоставленых документов через неделю перечислил деньги на карту.Спасибо за поддержку.Получилось быстро и оперативно.Желаемая квартира уже в собственности.

  8. Всем доброго времени суток! С мужем решили взять ипотеку, но вот в каком банке более выгодно не знали. Стали искать нужную информацию и читать в просторах интернета отзывы. Решили свой выбор остановить на Совкомбанке. Оставили заявку онлайн, потом с нами связался менеджер и все популярно объяснил, собрали нужные документы и оформили. Сейчас живём в своей квартире!

Оставьте отзыв или комментарий

Please enter your comment!
Please enter your name here